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Barómetro de la Confianza del Inversor: una radiografía del ciudadano español

Se ha presentado en Madrid el Barómetro de la Confianza del Inversor Español elaborado por IE Center for Insurance Research y promovido por Cecabank, el Instituto de Censores Jurados de Cuentas de España (ICJCE) e INVERSIÓN&Finanzas.com.

El estudio analiza el entorno y las condiciones que rodean a los ciudadanos para desarrollar una actividad inversora, así como el comportamiento y las experiencias de aquellos que ya invierten.  Entre sus conclusiones destaca que el inversor percibe que las entidades bancarias presentan  mayor nivel de solvencia y profesionalidad pero son las auditoras las que se sitúan a la cabeza del ranking en el ámbito de la honestidad y de la transparencia. En todas las entidades la solvencia y la profesionalidad obtienen valoraciones superiores a la honestidad y transparencia.

El propósito del informe ha sido obtener una radiografía actual de la confianza de los ciudadanos y de los inversores, que sirva para diseñar estrategias destinadas a fomentar el ahorro y la inversión de las familias. Cuestiones de gran importancia ante una población longeva preocupada por mantener su nivel de ingresos en la jubilación o frente a coyunturas adversas y acontecimientos imprevistos como la pérdida de empleo.

Para José Carlos Sánchez-Vizcaíno, Director de Depositaría de Fondos de Cecabank, “esforzarnos en proteger las inversiones de las familias es una responsabilidad que compartimos entidades financieras y reguladores. La función del depositario, todavía poco conocida, es clave para garantizar la adecuada protección del partícipe de los productos más populares, los Fondos de Inversión y los Planes de Pensiones”.

 

 

El producto más popular entre los inversores es el Plan o Fondo de Pensiones (28% de las familias lo tienen), seguido del Fondo de Inversión (17%), de la inversión en acciones cotizadas (12%), de los seguros de ahorro (11%) y de valores de renta fija (5%). La inversión en los restantes productos es marginal en la población analizada.

Los inversores sólo conocen suficientemente bien aquellos productos en los que invierten, lo que  indica  que  están  adquiriendo  sus  conocimientos  financieros  a  través  del denominado “learning by doing”, con el riesgo que ello implica en un ámbito como el de los mercados financieros, que se caracteriza por su elevada volatilidad. Su confianza en las instituciones financieras es algo superior a la del resto de la población, a pesar de que gran parte de ellos desconoce las funciones y garantías que aportan algunas de las instituciones financieras que participan en los mercados, como auditoras o depositarias.

El informe concluye que es necesario dotar de un mayor conocimiento financiero a la población y a los inversores, y ofrecer una mayor garantía de buenas prácticas en las entidades financieras. Señala que ello contribuiría a reforzar la confianza de los ciudadanos en el sistema financiero y a fomentar una cultura positiva no solo hacia el ahorro, sino especialmente  hacia  la inversión. En este sentido, puntualiza que tanto las autoridades financieras o instituciones públicas, como las entidades financieras privadas y las instituciones educativas, deben responsabilizarse de diseñar estrategias que logren aumentar la competencia financiera y fomentar unos hábitos responsables y saludables de ahorro e inversión en la sociedad española.

Consulte aquí el RESUMEN EJECUTIVO del Barómetro de la Confianza del Inversor 2017

Consulte aquí el ESTUDIO COMPLETO del Barómetro de la Confianza del Inversor 2017

 

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