Cecabank_Información con Relevancia Prudencial 2015

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2.1.1. Funciones y responsabilidades de
los órganos de gobierno
El Consejo de Administración de Cecabank establece
los objetivos empresariales del Banco y es el máximo
responsable de los riesgos que asume la Entidad en
el desarrollo de sus actividades. Así, es este órgano el
que determina los niveles de tolerancia al riesgo y las
políticas generales en materia de asunción de riesgos.
Igualmente, el Consejo es el primer impulsor de la cul-
tura corporativa de riesgos, orientada a asegurar unos
sistemas de control interno eficientes y unos procesos
de gestión y medición de los riesgos rigurosos y com-
pletos. La periodicidad de las reuniones de este órgano
durante 2015 ha sido mensual.
Las comisiones delegadas* del Consejo de Administración
de Cecabank le asisten en el ejercicio de sus competen-
cias. En concreto, en materia de riesgos, estos órganos
desarrollan las siguientes actividades:
Comisión de Auditoría. Supervisa y valora la efi-
cacia de la estructura de control interno de la
Entidad, la auditoría interna y los sistemas de
gestión del riesgo operacional, de reputación y de
cumplimiento. También evalúa los niveles de cum-
plimento de las políticas de gestión de riesgos y de
cumplimiento normativo.
Comité de Riesgos. Asesora al Consejo sobre la fi-
jación y el seguimiento de los niveles de tolerancia
al riesgo de la Entidad y evalúa la aplicación de esa
estrategia por la Alta Dirección y sus resultados.
C omité de Remuneraciones. Asesora al Consejo
en lo concerniente a las políticas retributivas de la
Entidad, y el alineamiento de estas con el manteni-
miento de los niveles de tolerancia al riesgo.
Comité de Nombramientos. Asesora al Consejo en lo
relativo a los candidatos para puestos vacantes del
Consejo de Administración y del cumplimiento de los
requisitos de idoneidad de los miembros del mismo.
* Todos los detalles sobre la composición, las funciones y el funcionamiento de estas comisiones se puede
encontrar en el espacio stakeholders de la página web de Cecabank.
2.1.2. Estructura organizativa de apoyo
al Consejo de Administración
Además del Consejo y sus Comisiones descritas ante-
riormente, son relevantes en el gobierno, el diseño de las
políticas y el seguimiento de los riesgos, los siguientes
comités en los que participa la Alta Dirección.
Comité de Activos y Pasivos (COAP)
Es, por designación del Consejo de Administración, el
órgano de la Entidad a través del cual se vertebra la
participación de la Alta Dirección en el seguimiento y
control de los riesgos financieros y en el desarrollo e im-
plantación de las políticas de riesgos que aseguren el
mantenimiento del perfil de riesgos establecido.
El COAP cuenta con la estructura de comités de
apoyo siguiente:
Comité de Riesgos Financieros. Asesora al COAP en
los procesos de admisión, seguimiento y control de
los riesgos financieros y en el desarrollo e implanta-
ción de las políticas de riesgos.
Comité Financiero. Apoya al COAP en la gestión y
seguimiento de las inversiones y desinversiones de
los recursos propios, recursos ajenos y saldos de
cuentas diversas del balance de la Entidad.
Comité de Nuevos Productos Financieros.
Responsable de analizar la operativa en mercados y
productos financieros. Aprueba, en su caso, los nue-
vos productos financieros a utilizar por la Entidad.
Comité de Contingencia de Liquidez. Evaluar la si-
tuación de liquidez de la Entidad y los mercados y,
en caso de crisis de liquidez, definir las medidas a
tomar y coordinar las actuaciones.
Comité de Cumplimiento y
Riesgo Operacional
Tiene como responsabilidades la implantación del con-
trol del riesgo de cumplimiento en la Entidad, especial-
mente en los ámbitos de normas de conducta del merca-
do de valores, prevención del blanqueo de capitales y de
financiación del terrorismo, la normativa de protección
de datos y el marco de contribuciones a índices de re-
ferencia. Asimismo, su misión, por designación del Con-
sejo de Administración, es la aprobación, información,
gestión, seguimiento y control de los riesgos no finan-
cieros derivados de la gestión operativa de la Entidad.