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Información para clientes

Información de inserción obligatoria de acuerdo con lo dispuesto en la Circular 5/2012, del Banco de España, de 27 de Junio, sobre transparencia de los servicios bancarios y responsabilidad en la concesión de préstamos: CECABANK, S.A. es una entidad de crédito sujeta a la supervisión del Banco de España y se encuentra inscrita con el Código 2000 en el Registro de Bancos y Banqueros de Banco de España y en el Registro Mercantil de Madrid al Tomo 30.405, Libro O, folio 57, Sección 8, Hoja M-547.250, Inscripción 1ª. Tiene su domicilio social en la calle Alcalá nº 27 de MADRID (28014) y C.I.F. A-86436011.

En cumplimiento a lo dispuesto en el artículo 13 de la Ley 18/2014, y las Circulares 1/2015 y 1/2016 del Banco de España a los proveedores de servicios de pago, se informa sobre las tasas de intercambio y descuento trimestrales.

Tasas de Intercambio Tasas de Descuento  

De acuerdo a la Orden ECO/734/2004 de 11 de marzo, sobre los Departamentos o Servicios de Atención al Cliente y sobre el Defensor del Cliente de entidades financieras, se pone en conocimiento de los clientes o usuarios de Cecabank, S.A. (en adelante CECABANK) la existencia de un Servicio de Atención al Cliente de CECACABANK, situado en.

Calle Alcalá, 27 (5ª planta), 28014, Madrid. Tel. 34 91 596 50 00

e-mail: servicioatencionalcliente@cecabank.es

Formulario de reclamaciones de CECABANK

La Entidad está obligada a atender y resolver las quejas o reclamaciones presentadas, directamente o mediante representación, por todas las personas físicas o jurídicas, españolas o extranjeras, que reúnan la condición de usuario de los servicios financieros prestados por CECABANK., siempre que tales quejas y reclamaciones se refieran a sus intereses y derechos legalmente reconocidos, ya deriven de los contratos, de la formativa de transparencia y protección de la clientela o de las buenas prácticas y usos financieros, en el plazo de dos meses

Las resoluciones sobre las quejas o reclamaciones efectuadas por el Servicio de Atención al Cliente, o si hubiera pasado el plazo de dos meses anteriormente señalado sin que haya habido una resolución por parte de dicho Servicio, podrán ser reformuladas ante cualquiera de los Servicios de Reclamaciones de los Supervisores Financieros:

  • Servicio de Reclamaciones del Banco de España, calle Alcalá 50, 28014 Madrid.
Formulario de reclamación del Banco de España
  • Oficina de Atención al Inversor de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, calle Edison, 4, 28006 Madrid.
Formulario de reclamación de la CNMV (individual) Formulario de reclamación de la CNMV (Colectiva)
  • Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, Pº de la Castellana nº 44, 28046 Madrid.
Formulario de reclamación de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones

El Servicio de Atención al Cliente está regulado por el Reglamento para la Defensa del Cliente de CECABANK, el cual se encuentra junto a esta comunicación, como puesta a disposición de los clientes o usuarios de CECABANK

Como normativa básica de obligado cumplimiento, a efectos de transparencia y protección al cliente de servicios financieros, podemos citar la siguiente:

Otros enlaces de interés.

Portal del Cliente Bancario del Banco de España

Rincón del inversor de la CNMV

Portal del asegurado de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones

Advertencia

El Servicio de Atención al Cliente atenderá exclusivamente las quejas o reclamaciones presentadas por los clientes o usuarios de los servicios financieros propios de CECABANK. Aquellas quejas o reclamaciones de los clientes o usuarios de las Cajas de Ahorros y demás entidades adheridas a CECA deberán ser presentadas ante los respectivos Servicios de Atención al Cliente de las propias Cajas de Ahorros o entidades adheridas a CECA.

Nuestra entidad, para evitar prácticas de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, procedentes del narcotráfico, el terrorismo y otros delitos graves realizados por banda armada y grupos organizados, debe cumplir con una serie de obligaciones que impone la normativa vigente y con la normativa y los procedimientos internos desarrollados en cumplimiento de la misma.

Normativa

Nuestras prácticas bancarias, a este respecto, se rigen por la normativa vigente en España sobre prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, a saber:

Obligaciones

A continuación se relacionan las obligaciones emanadas de dicha normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo que las entidades financieras y demás sujetos obligados deben cumplir:

  • Identificar y conocer al cliente;
  • Identificar al titular real;
  • Medidas de diligencia debida;
  • Ponderación de los clientes en función del riesgo en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Examinar, con especial atención, las operaciones que puedan estar aparentemente vinculadas al blanqueo de capitales procedentes del tráfico de drogas (con independencia de la cuantía);
  • Comunicación mensual de operaciones por Reporting Sistemático al Servicio Ejecutivo;
  • Comunicación de operaciones sospechosas de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo;
  • Conservación de documentos;
  • Colaboración con el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias;
  • Deber de confidencialidad;
  • Establecer procedimientos y órganos adecuados de control interno y de comunicación;
  • Formación del personal;

Supervisión

Estamos supervisados por una autoridad específica para la Prevención del Blanqueo de Capitales: el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, dependiente de Banco de España.

Cooperación internacional

España forma parte del Grupo de Acción Financiera Internacional desde el año 1990.

España ha firmado y ratificado la Convención de las Naciones Unidas contra el tráfico ilícito de estupefacientes y sustancias psicotrópicas de 20 de diciembre de 1988 y la Convención del Consejo de Europa relativa al blanqueo, identificación, al embargo y confiscación de los productos del crimen; Estrasburgo 1990.

España forma parte del Grupo Egmont. El Grupo Egmont es un foro internacional extraoficial que promueve la cooperación entre las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) para mejorar el intercambio de información entre sus miembros y, especialmente aquella relacionada con la financiación del terrorismo.

Procedimientos y órganos de control y comunicación internos

Internamente rige una normativa de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo precisa y detallada vigente desde 1993 que ha sido objeto de actualizaciones posteriores.

Poseemos procedimientos de comunicación mensual de operaciones por Reporting sistemático, así como procedimientos de análisis y detección de operativa sospechosa, disponiendo de un órgano interno de análisis, control y comunicación al Servicio Ejecutivo de toda la información relativa a las operaciones o hechos susceptibles de estar relacionados con el blanqueo de capitales: El Comité de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la financiación del terrorismo.

Por último existe un Departamento de Cumplimiento Normativo que, en relación con esta materia, se ocupa de vigilar el cumplimiento de las normas relativas a esta materia, revisar y actualizar los procedimientos internos y la normativa interna de prevención del blanqueo de capitales, así como colaborar en la formación que sobre esta materia se imparta a directivos y empleados.

Prevención del blanqueo de capitales [pdf]

Anti-Money Laundering Questionnaire

De conformidad con lo previsto en el artículo 5.4 del Real Decreto 2606/1996, de 20 de diciembre, sobre fondos de garantía de depósitos en entidades de crédito, modificado por el Real Decreto 628/2010, de 14 de mayo, y el Real Decreto–ley 16/2011, de 14 de octubre, se informa a los clientes de Cecabank,S.A., de lo siguiente:

Cecabank, S.A. está adherida al Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito

cuyos datos de contacto son los siguientes:

Domicilio: C/. José Ortega y Gasset 22, 5ª planta, 28006 Madrid
Teléfono: +34 91 431 66 45 – Fax: +34 91 575 57 28
Dirección en Internetwww.fgd.es
Correo electrónicofogade@fgd.es

Para cumplir con los objetivos de protección al cliente que la normativa aplicable define en relación con la prestación de serviciosde inversión, Cecabank ha desarrollado una serie de políticas (normas internas) cuyo principal objetivo es el cumplimiento de las obligaciones impuestas en el mejor interés de nuestros clientes.

Puede descargar los documentos para completar toda la información.

Política de mejor ejecución de órdenes (minoristas Cecabank)

Política de salvaguarda de activos

Política de gestión de conflictos de intereses

Contratos-tipo

El contrato-tipo de la entidad ha sido plenamente adaptado a lo dispuesto en la Circular 7/2011, de 12 de diciembre, de la CNMV, sobre el folleto informativo de tarifas y contenido de los contratos-tipo.

Contrato-tipo de custodia y administración de valores

Advertencia a los clientes de valores internacionales de Cecabank, S.A.

Cecabank, S.A. opera en mercados internacionales que exigen la utilización de cuentas globales. En consecuencia, en el archivo adjunto pueden encontrar la necesaria advertencia relacionada con esta operativa.

Advertencia a los clientes de valores internacionales de Cecabank

Rating subcustodios

Tipos de interés

Los tipos de interés de referencia oficiales son los que se establecen en el artículo 27 de la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre y se definen en la norma decimocuarta y anejo 8 de la Circular del Banco de España 5/2012.

De acuerdo con lo dispuesto en dicha Orden y Circular dichos tipos de interés de referencia oficiales son:

1. Referencia interbancaria a un año (euribor).

2. Tipo interbancario a un año (mibor).

3. Tipo de rendimiento interno en el mercado secundario de la deuda pública.

4. Tipo de los préstamos hipotecarios a más de tres años concedidos por el conjunto de las entidades de crédito.

5. Tipo medio de los préstamos hipotecarios entre uno y cinco años, para adquisición de vivienda libre, concedidos por las entidades de crédito en la zona del euro.

6. Permuta de intereses/Interest Rate Swap (IRS) al plazo de cinco años.

Estos tipos se publican en el Boletín Oficial del Estado y en la página web del Banco de España.

Otros tipos de interés de referencia antes oficiales para préstamos hipotecarios

Hay tres tipos de interés que no se incluyen en la relación de índices oficiales del artículo 27 de la Orden EHA/2899/2011, por lo que han dejado de ser oficiales para las nuevas operaciones que se formalicen a partir de la entrada en vigor de ese artículo (29 de abril de 2012), pero que continúan siendo considerados aptos, a todos los efectos, en los préstamos a interés variable que los tuvieran como tipos de referencia en los préstamos formalizados antes de esa fecha.

De acuerdo con lo establecido en la Disposición transitoria única de dicha Orden y la disposición transitoria segunda de la Circular 5/2012, son:

1. Tipo de los préstamos hipotecarios a más de tres años concedidos por los bancos.

2. Tipo de los préstamos hipotecarios a más de tres años concedidos por las cajas de ahorro.

3. Tipo activo de referencia de las cajas de ahorro (indicador CECA, tipo activo).

Con efectos desde el 1 de noviembre de 2013 el Banco de España ha dejado de publicar estos índices oficiales aplicables a los préstamos o créditos hipotecarios de conformidad con Disposición adicional decimoquinta ("Régimen de transición para la desaparición de índices o tipos de interés de referencia") de la Ley 14/2013, de 27 de septiembre, de apoyo a los emprendedores y su internacionalización.

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) es una normativa estadounidense que persigue la obtención de información fiscal sobre sus nacionales con el objeto de aplicarles el régimen tributario que efectivamente les corresponda atendiendo a sus rentas a nivel mundial. Con el objetivo anterior, los Estados Unidos de América han firmado diferentes acuerdos intergubernamentales (IGA) con diversos países de la Unión Europea. En concreto, con España ha firmado un IGA modelo 1, que obliga a las entidades de crédito españolas a identificar a los clientes que tengan nacionaliada estadounidense y a enviar información relativa a los mismos a la AEAT (Agencia Estatal de la Administración Tributaria), que a su vez la enviará al IRS de los Estados Unidos de América. Cecabank, S.A. se ha comprometido a cumplir las obligaciones FATCA y se ha registrado debidamente en la web del IRS con el siguiente estatus: SINGLE REGISTERED DEEMED-COMPLIANT FFI (REPORTING FFI UNDER A MODEL 1 IGA). Nuestro GIIN es: HRQNYM.99999.SL.724 Cecabank ruega que se le trate teniendo en cuenta el referido estatus. Consultar el W-8BEN-E - Octubre 2016 y el W-8IMY Cecabank - Septiembre 2016 (certificado de estatus) debidamente completado por Cecabank.

Para obtener más información sobre cada certificación, pinche sobre el logo

ISO 9001 Cobros y Pagos - ISO 27001 Transferencias y Adeudos SEPA

Logo Doble Aenor

ISO Valores y depositaría

 

       

ISO Reporting financiero (Pyramid)

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CMMI en Diseño y Desarrollo

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Best Custodian Bank Spain 2017 - Global Banking and Finance Review